个人对个人转账多少被查

个人对个人转账10万被查

但是并不是真正的调查，如果你在进行转账的时候。如果金额比较大的话，银行到时候会打电话进行核实的，只要是核实通过的话，那么银行才可以进行放款，让你的转账及时到账的。如果核实不通过的话，就不会及时到账的。

根据央行相关规定，一旦你的银行卡单日单笔或者累计金额超过5w，银行就将对你的账户进行监控。

1、无论是企业还是个人，属于大额交易的，银行的系统会自动提取相关的交易。正常而言，每个银行的分行都会配备有反洗钱的专职人员，该专职人员每个礼拜根据系统提取的数据制作一周的大额交易报告提交给人民银行。

2、超额且还交易频繁，就会受到监控。如果是正常情况下转账，就不会有不良影响。所谓的“频繁”是指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。如果该交易行为被最终认定是不合规，那么银行必须要将你的银行卡状态调为异常，封卡，停止使用，否则就会被人民银行予以处罚。

3、银行的监测体系是非常强大的，长期不用的账户，突然频繁大额转账，肯定会被银行检测到。大额单一的转账，也容易被监测到，并不是说被监测到就会遭受什么。如果，你能合理解释你的转账，问题也不大。不要担心银行的监测，反洗钱中心的监测，只要你是合理合法的使用自己的账户