商業票據管理辦法

在貼現和再貼現方面，《辦法》明確，商業匯票的貼現人應為在中國境內依法設立的、具有貸款業務資質的法人及其分支機構。申請貼現的商業匯票持票人應為自然人、在中國境內依法設立的法人及其分支機構和非法人組織。持票人申請貼現，須提交貼現申請、持票人背書的未到期商業匯票以及能夠反映真實交易關係和債權債務關係的材料。

《辦法》對商業匯票風險控制也提出了具體要求。根據規定，商業匯票的承兌人和貼現人應當具備良好的經營和財務狀況，最近兩年不得發生票據持續逾期或者未按規定披露資訊的行為。商業匯票承兌人對承兌的票據應當具備到期付款的能力。財務公司承兌人所屬的集團法人應當具備良好的經營和財務狀況，最近兩年不得發生票據持續逾期或者未按規定披露資訊的行為或重大違法行為等。