银行卡频繁多次小额转账被冻结
造成这一现象的原因是国家要求各银行对反洗黑钱的监控,打击洗黑钱等违法犯罪,同时也保护用户的合法权益。
很多犯罪分子通过诈骗、赌博等获得的不法收入,通常会以频繁转账的形式将不法财产变为合法财产。
为了国家金融秩序的稳定,以及打击违法犯罪,银行对银行卡的流水进行监控,流水巨大和异常的就会被判定为存在洗钱嫌疑,予以冻结。
如果在使用储蓄卡时,交易频繁,银行会认为持卡人用卡异常,从而导致银行卡被冻结。那储蓄卡冻结了该怎么办
储蓄卡交易频繁冻结了怎么办
1.拨打发卡银行客服热线,转接人工后,向客服说明情况,请客服帮助办理解冻
2.持有效身份证件,并有可靠的资金来源证明,比方说交易合同、发票等,前往当地银行网点,向柜台工作人员申请办理解冻手续,一般持卡人当场都能提供足够的证据进行解冻。
另外,储蓄卡在交易中多次输入错误密码,长期不使用等情况也会造成卡被冻结的情况,这是只需向银行申请冻结即可,如果因涉嫌违法犯罪等原因,则无法处理。银行查询到情况后会及时帮忙交易解冻,如果不是正常交易解冻,想要解冻就比较困难。
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