保單檢視是什麼

保單檢視，是指將現有保單資訊進行系統性地彙總和整理，通過已有保單內容的梳理，檢視個人或家庭保險保障配置的適當性與充足性，以便及時進行動態調整的一項日常檢視工作。

保單檢視可以為客戶展示當下客戶的個人保障和未來領取現金流情況，同時展示家庭未來繳費檢視，將客戶家庭未來需要繳納的保費用柱狀圖展示，幫助客戶合理規劃未來的保費支出。幫助客戶及其家人定期回顧所持有保單的配置情況，以便更好地讓客戶瞭解其真實的保險需求，並幫助客戶提升保險產品資產配置以及財務規劃的合理性。

保單檢視是指保險專業人員幫助客戶梳理所有的保單，並根據保險專業知識、市場動向和客戶情況等，分析評估客戶保障是否合理，提出專業建議並出具檢視報告的過程。